POP Bankgruppens affärsverksamhet fortsatte att utvecklas positivt
Trots att den ekonomiska utvecklingen i Finland blev svagare än väntat ökade POP Bankgruppens kreditstock med 2,5 procent till närmare 4,9 miljarder euro. Krediterna till privatkunder ökade med 1,7 procent från året innan, medan krediterna till företagskunder samt jord- och skogsbrukskunder ökade med 3,7 procent. Insättningarna ökade med 4,3 procent till 4,6 miljarder euro.
POP Bankgruppens resultat före skatter uppgick till 65,6 miljoner euro. Sammanslutningens kärnprimärkapitalrelation var 24,5 procent och hörde till de starkaste inom retailbanksektorn i Finland.
Till följd av den snabba stabiliseringen av räntenivån sjönk ränteintäkterna som väntat. Gruppens räntenetto minskade med 11,7 procent och landade på 165,9 miljoner euro. Gruppens provisionsintäkter ökade med 4,8 procent. Tack vare det gynnsamma investeringsåret avkastade POP Bankgruppens investeringar 5,2 miljoner euro. Nedskrivningsförlusterna på finansiella tillgångar uppgick till 15,3 miljoner euro, 7,1 miljoner euro mindre än året innan.
Gruppens kostnader ökade med sammanlagt 7,3 procent. De största kostnadsposterna anknöt till systemutveckling på grund av den nya regleringen av betalningar som trädde i kraft på hösten samt en pågående systemreform inom POP Bankgruppen.
”År 2025 var ett bra år för POP Bankgruppen, och vi har stärkt vår kapacitet att snabbt erbjuda kunder vår expertis oberoende av kanal. Vår roll som finansiär av företag har stärkts tack vare våra satsningar på företagsverksamhet. Bostadslånestocken uppvisade vissa positiva tecken på en återhämtning på bostadsmarknaden i synnerhet i tillväxtregioner. Den allmänna spartrenden syntes även inom POP Banken bland annat i efterfrågan på tidsbundna insättningar. Den geopolitiska osäkerheten har gjort konsumenterna och företagen mer försiktiga”, konstaterar POP Bankcentralens vd Jaakko Pulli.
Centrala nyckeltal för POP Bankgruppen
|
(M€ / %) |
2025 |
2024 |
2023* |
|
Räntenetto |
165,9 M€ |
187,9 M€ |
178,1 M€ |
|
Provisionsintäkter och -kostnader, netto |
46,8 M€ |
44,6 M€ |
44,0 M€ |
|
Nedskrivningar av finansiella tillgångar |
-15,3 M€ |
-22,4 M€ |
-17,3 M€ |
|
Resultat före skatter* |
65,6 M€ |
89,8 M€ |
89,3 M€ |
|
Kreditstock |
4 863,2 M€ |
4 743,6 M€ |
4 562,2 M€ |
|
Inlåningsstock |
4 559,4 M€ |
4 370,4 M€ |
4 321,0 M€ |
|
Eget kapital |
806,1 M€ |
759,5 M€ |
688,1 M€ |
|
Balansomslutning |
6 186,4 M€ |
6 257,0 M€ |
6 074,6 M€ |
|
Kostnads-intäktsrelation* |
64,2 % |
54,5 % |
52,9 % |
|
Avkastning på totalt kapital, ROA* |
0,9 % |
1,2 % |
1,2 % |
|
Avkastning på eget kapital, ROE* |
6,8 % |
10,0 % |
11,4 % |
|
Kärnprimärkapitalrelation, (CET1) |
24,5 % |
21,8 % |
20,3 % |
|
Primärkapitalrelation, (TC) |
24,5 % |
21,8 % |
20,3 % |
Utsikter för 2026
Marknaden förväntar sig att räntenivån kommer att stiga något, vilket stöder POP Bankgruppens resultatutveckling. Gruppens resultat för räkenskapsåret 2026 väntas ligga på samma nivå eller bli något lägre än för 2025. Resultatutvecklingen är osäker på grund av förändringar i marknadsräntor och utvecklingen av kreditförlusterna.
POP Bankgruppen offentliggör sin verksamhetsberättelse och sitt bokslut vecka 11.